Solutions KYB numériques – L’importance croissante de la vérification d’entreprise

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Solutions KYB numériques – L’importance croissante de la vérification d’entreprise

Les entreprises ayant des processus internes, des transactions et des paiements impliquant de grosses sommes d’argent courent constamment le risque d’être victimes de fraude. Les solutions KYB numériques sont désormais intégrées par les entreprises pour améliorer leur productivité et sécuriser leurs collaborations commerciales.

Semblable aux solutions KYC (connaître votre client) largement mises en œuvre dans les banques, solutions KYB numériques prévoir également des mesures de vérification. Dans KYB, cependant, ce sont les entreprises collaboratives, les vendeurs et les fournisseurs qui sont vérifiés. En effet, les fournisseurs tiers s’avèrent souvent être des sociétés écrans visant à nuire aux entreprises.

Que sont les solutions KYB numériques ?

Afin d’éviter des collaborations commerciales malheureuses qui finissent par nuire à la réputation des entreprises, des solutions de vérification commerciale voient le jour. Ces procédures de vérification sont particulièrement intéressantes en raison des risques de fraude croissants induits par les faux vendeurs et autres entités commerciales.

Les autorités mondiales encouragent les entreprises à mettre en œuvre des solutions KYB numériques pour vérifier l’entreprise avec laquelle elles souhaitent collaborer. Les contrôles KYB permettent aux entreprises d’avoir une meilleure idée de la crédibilité et de la stature authentique de leurs partenaires commerciaux potentiels. Ceux-ci incluent la vérification des caractéristiques telles que les numéros d’enregistrement et les codes de juridiction de l’entreprise respective.

Comment fonctionnent les solutions KYB numériques

Sachez que votre processus métier utilise des technologies telles que l’IA pour collecter et analyser des informations détaillées, surveiller les tendances et détecter les activités suspectes. Les parties prenantes, les bénéficiaires effectifs et les relations de la personne morale potentielle sont vérifiés. De plus, les adresses, les types d’entreprises et les marques de commerce sont les points clés pour déterminer la légitimité des entreprises.

Vérifications nécessaires

Tout comme le processus de due diligence client dans l’authentification KYC, KYB met également en œuvre la due diligence des entreprises pour calculer les risques. Les entités commerciales à haut risque sont également soumises à une diligence raisonnable renforcée.

Dépistage AML

Un filtrage AML (Anti-Money Laundering) est effectué pour déterminer si des entités particulières liées à l’entreprise sont impliquées dans des actes de transferts d’argent illicites. La haute direction et les autres parties prenantes sont examinées par rapport à des listes de surveillance mondiales pour confirmer la légitimité et l’équité d’un système commercial.

Les entreprises à haut risque sont celles qui emploient des individus liés à des partis politiques (PPE) ainsi que des personnes ayant des antécédents judiciaires.

Obligations de conformité LAB

Les forces de l’ordre dans diverses régions mettent constamment à jour les obligations de conformité à la LBC compte tenu de l’augmentation des délits financiers. Ce processus a commencé avec la loi sur le secret bancaire en 1970 afin de prévenir l’évasion fiscale. Le concept est basé sur l’obtention de rapports sur les activités des clients des banques indiquant des transactions d’un certain montant.

Solution de vérification automatisée

Les demandes croissantes d’automatisation dans les entreprises numériques rendent difficile pour certaines entreprises de suivre le rythme. Les techniques de vérification traditionnelles couramment utilisées n’étaient pas pratiques pour les clients. La vérification manuelle des entreprises prenait un temps précieux car de grandes quantités de données devaient être recherchées une par une.

Pour ces raisons, les organisations ignorent simplement la vérification et se concentrent uniquement sur le développement. Désormais, la vérification automatisée à l’aide de l’IA dans les algorithmes d’apprentissage automatique aide les entreprises à réduire considérablement le temps nécessaire à la vérification. De plus, la sécurité et la confidentialité des transactions commerciales peuvent être assurées avec des solutions KYB numériques automatisées.

Avantages des solutions KYB numériques

Toutes les organisations impliquant des transactions, des paiements ou tout autre processus financier nécessitent des mesures de sécurité de premier ordre pour protéger les informations sensibles des clients. Afin de lutter contre le nombre croissant de fraudes et de cas de blanchiment d’argent, des solutions KYB suffisantes sont le besoin du moment. Ces cas de blanchiment d’argent font payer aux entreprises de lourdes amendes de conformité.

Les solutions KYB numériques sont la mesure de sécurité indispensable pour prévenir les fraudes commerciales et se conformer à la LBA et règlements kyc en même temps. Les autorités gouvernementales et les régulateurs AML poussent les entreprises à incorporer les réglementations KYB et à effectuer des vérifications des antécédents, y compris les relations de cette entreprise avec ses vendeurs et fournisseurs.

Les sociétés écrans nuisent délibérément aux entreprises afin de satisfaire leurs propres motifs illicites. Il en résulte que des entreprises légitimes sont mises sur liste noire en devenant victimes de manipulations. L’absence de systèmes de vérification est l’une des nombreuses failles des systèmes d’entreprise, les conduisant à des fermetures. Même lorsqu’il est vérifié que les entreprises sont légitimes, les employés de leur système peuvent également s’avérer corrompus.

La corruption ruine les entreprises comme tout autre système lorsque les employés connaissant les informations confidentielles ont des motifs criminels. En plus des pertes et des amendes, les entreprises perdent la confiance de leurs clients et leur réputation est entachée de façon permanente.

Dernières pensées

Pour résumer les points mentionnés ci-dessus, il est sûr de dire que les entreprises sont à risque en interne et en externe sans processus de vérification suffisants. Par conséquent, éviter les pertes et prévenir la fraude n’est possible qu’avec des solutions KYB numériques efficaces. Ces services aident les entreprises à ajouter de la valeur et à amener les clients à faire confiance à l’organisation.

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